南宁创建区域性金融中心的可行性研究

二00八年第一期地方研究INNOVATIONNo.lFeb.2008~一，一.><。一。。南宁创建区域性金融中心的可行性研究杨世信，，蒙丽珍2(1.中央财经大学财政学院在职研究生、广西财经学院教师，北京100081)(2.广西财经学院副院长、教授，广西南宁530003)【摘要】金融中心作为金触竞争最重要的载体和平台，已成为展示一国A区)综合实力或城市核心竟争力的最重要标志。作为我国大西南经济圈和泛北部湾经济区重要的中心城市，南宁建设区城性金融中心既有比较明显的自身优势，又具有有利的外部发展环境。为此，要抓住机遇，加快建设服务经济跨越式发展的金融平台，凝聚资金、人才和市场，充分发挥中心城市的聚集效应和辐封功能，才能在日趋激烈的区城竟争面前掌握主动，底得建设区城性金融中心的先机，建构城市经济快速、健康发展的基拙。[A键词】南宁;金触中心;财税[中图分类号]F830[文献标识Al^[文章编号11673-8616(2008)01-0104-05AFeasibleStudyonEstablishingNanningastheRegionalFinancialCenterofBeibuGulfEconomicZoneYANGShi-xinMENGLi-zhenAbstract:Financialcenter,asthemostimportanttamerandplatformoffinancialcompetition,hasbecomethekeymarktodemonstratethecomprehensivestrengthandthecore-competitivenessofonecountry(region).AstheimportantcityofthesoutheasteconomiccircleandthecentralcityofPan-BeibuGulf,Nanningobviouslyhasitsownadvantagesandfavorableex-ternalenvironmenttobecomearegionalfinancialcenter.Therefore,graspingtheopportunitytospeeduptheconstructionofafniancialplatformfortheeconomicdevelopmenttogathercapitals,talentsandmarkets,andfullymanifestthegatheringef-feetandradiationroleofthecentralcity,canhelpNanninghavetheinitiativeinthefierceregionalcompetition,winthechancetoconstructaregionalfinancialcenterand场afoundationforthefastandsoundeconomicdevelopmentofthecity.Keywords:Nanning;financialcenter,financeandtaxation为了推进泛北部湾合作与开发，广西已启动广西北部湾经济区的规划和建设。而要实现整个泛北一、南宁创建区域性金融中心的可部湾地区在更深层次和更大领域的合作，必然需要构建一个金融合作平台，集聚金融资源，这就给南行性分析宁市构建区域性的金融中心提供了千载难逢的机(一)建设区域性金融中心的意义遇。南宁应通过加快建设区域性金融中心，提升南现代金融主要有两大功能:一是平滑经济增长宁中心城市的地位，并为泛北部湾的开发建设提供带来的风险，分散和化解风险，避免经济危机和经强大的推动力。济波动;二是能够让全社会的投资者享受经济增长险稿日期12008-01-10󰀀104\"O.0.0\"O.O.O.O.O\"~一~一<>󰀀一一。󰀀~杨世信蒙丽珍/南宁创建区域性金融中心的可行性研究~~一<:󰀀>是否具有建立金融中心的基本条件。从金融中心形成所需要的地理位置、经济实力和金融发展三大最基本的要素来看，南宁与北部湾范围内的一些主要城市相比拥有诸多明显的优势。1.区位优势的财富效应。正因为现代金融的突出作用，各国、各地区都把支持金融业的发展放在了非常重要的位置。就国内而言，目前，以上海、北京等城市为代表的十几个城市提出了建立金融中心的发展规划。各城市都将构建金融中心，发挥金融支持作用作为促进区域经济发展的一种模式。而南宁区域性金融中心的建立，同样会对南宁乃至整个北部湾地区带来南宁市是中国一东盟博览会的长期举办城市，处在中国一东盟自由贸易区、泛北部湾经济合作、<>󰀀?><󰀀。󰀀。󰀀><󰀀><󰀀><󰀀><󰀀><󰀀><󰀀?V深远的影响。1.提升南宁的国际形象区域性金融中心的形成会使各类金融机构汇集南宁市，从而可以为企业提供便利的服务，这将对其他行业的企业特别是跨国企业形成吸引力。因为知名金融机构的进驻本身说明了南宁所具有的吸引力，由此带动其他知名企业特别是跨国企业的进人。知名银行的进人会改善南宁金融服务基础设施，吸引更多的知名企业人驻，与此相对，知名公司进人也需要知名银行为之服务，两者形成良性发展，这将有利于南宁发展成为区域性国际大都市。2.提升南宁作为省会城市的综合竞争力金融中心的形成首先会增加整个城市的就业，GDP和财政收人，对南宁的经济发展有积极的促进作用。其次可以提升南宁市的综合竞争力，尤其是软实力。金融中心的形成会大大改善南宁市的人力资源状况，高级商务人才会不断增加。这在无形之中提升了南宁市的形象，积聚了经济发展所需要的人气，更有利于为北部湾经济发展提供充足的人力资源。3.促进整个广西北部湾经济区发展区域性金融中心的形成，将促使大量的金融资本以及由此所驱动的各类生产要素大量集聚，这给急需资金发展经济的北部湾地区带来了发展的契机。整个广西北部湾经济区将可以借助于南宁这一区域性金融中心的平台，获取优质资金资源，取得融资的便利性和多样化的融资渠道，从而有力地推动广西北部湾经济区大发展。二、南宁创建区域金融中心的优劣势分析，‘一)南宁创建区域金融中心的优势分析一个地区是否能够成为金融中心，关键要看其大MR公河次区域合作、泛珠三角区域合作等多个区域合作交会点的核心，是多区域合作地缘经济的中心，是中国一东盟“一轴两翼”区域经济合作新格局中“南宁一新加坡”一轴的起点。随着中国一东盟自由贸易区加快建设和广西北部湾经济区开放开发以及泛北部湾经济合作的加快推进，南宁市已成为多机遇重叠、多区域合作的交会点，区位优势越来越突出。2.经济实力南宁经过了多年的发展，经济实力日益增强，为建设区域性金融中心提供了强大的经济支撑。近年来，南宁市的经济一直持续、快速、健康发展，产业结构日趋合理，经济质量不断提高，国内生产总值以年均10%以上的速度递增，国民经济主要指标居广西前列，是中国西南区域性中心城市。2006年全市GDP为861.94亿元，占全区GDP的比重为18%;财政收人120.36亿元，占全区财政收人的21.2%.PI3.金融业发展经过多年的努力，南宁在金融基础设施、交易规模、金融主体种类和金融人才建设等方面均取得了长足的进步。目前南宁的银行、证券、保险等各类金融机构较为齐全，区一级的银行分支机构和相关的监管部门均落户南宁，其金融机构数量在全区名列第一，金融服务对象覆盖各行各业。此外，南宁市还是全区政治、文化、教育的中心，是一个产生大量信息源的大区域的信息腹地。这些条件是区内乃至一定区域内其他城市无法替代的。南宁的这种区位优势和资源，决定了南宁有可能发展成为区域性的金融中心。(二)南宁创建区域金融中心的不利因素正如前面提到广西金融发展存在的主要问题一样，南宁作为一个区域省会中心城市，要真正做到面向国际、辐射东南亚、服务大西南区域经济，除了󰀀105><󰀀。󰀀><󰀀?><󰀀><󰀀><󰀀><󰀀。󰀀><󰀀><.-回圆一二00八年第一期二00八年第一期地方研究INNOVATIONNo.1Feb.2008叫乙;ao}o.aaaaao}o}o\"o}aa>.o.》.o}o.要在其城市职能定位以及功能建设上走向国际化，司、金融公司、财务公司、基金公司等。银行业务主其核心和根本就是金融的国际化;而南宁在构建区要集中在资产负债业务，高附加值的中间业务所占域金融中心中却有不少的不利因素。比重较小。银行新业务、新品种开发和推广不及国1.金融发展水平低、总量不大，是制约建设金内其他城市。外汇管制总体偏严。证券业主要集中融中心的客观因素在经纪、自营和委托理财三项业务，受证券市场波虽然南宁市在近几年中金融业取得了长足的动的影响较大，且存在过度竞争现象。债券市场局发展，但是，它的整体发展水平还是比较低的，在全限于国债，货币和同业拆借不够发达。保险产品较国大中城市中的排名比较靠后，这体现了南宁创建单一，主要集中在寿险和普通产险上，风险过于集区域金融中心(见表1)的最大软肋。中，信用保险、保证保险、责任保险等相关险种有待2.货款结构有待优化拓展。保险业缺乏分保、再保和经理人市场环境。信在短期贷款中，工业贷款所占比重不高，而且托公司缺乏专属业务和品牌，竞争力不够强。广大中小企业的贷款所占比重相当低(见表2)，反映出南宁市的市场活力不够，特别是企业创业融资三、南宁创建区域金融中心的运行渠道的狭窄，严重影响了创业融资市场的发展，进而阻碍了金融市场的进一步扩容。在中长期贷款策略中，主要投资在基础设施的建设，说明整个南宁市《一)南宁创建区域金融中心的基本思路的经济运行还处于打基础阶段;金融对企业中长期尽管南宁的综合实力有着创设金融中心的优的发展支持较弱，使企业难以抓住实现跨越式发展势，但同时应该清楚地看到，南宁在整个泛北部湾区的机会进一步做强做大，难以形成企业发展与金融域中的总体实力还不是很突出。从南宁目前的情况发展相辉映的良性作用。看，要建设成一个富有活力的区域性金融中心并非3.金融集聚程度不高，创新能力不足，市场辐易事，只有经过较长时间不懈努力后方能达到目的。射能力偏弱几完善的市场功能、密集的金融机构、齐备的配表22005年南宁市金融机构代表主要业务情况(亿元)套设施、广大的经济腹地，构成了金融中心的基本项目余额项目余额要素，南宁要创建成为泛北部湾经济区金融中心还各项货款1381.65有很长一段路要走。目前上海有各类金融机构500短期货款311.44私营企业及个体货款1.51多家，其中外资和中外合资金融机构300多家;深工业货款94.25其他短期货款121.71中长期货款1041.38圳有各类金融机构140家，其中证券公司近20家商业货款37.58建筑业货款-10.84基本建设资款654.42基金管理公司14家，数量位居全国第一。9相比之农业贷款41.88技术改造货款11.25下，南宁不仅缺乏实力强、辐射能力广的大型金融乡镇企业货款2.46其他中长期货款375.71机构，如全国性股份制商业银行、证券公司或保险三资企业货款1.2个人中长期消费货款155.85公司，而且缺乏专业的机构投资者以及资产管理公数据来源:2005年南宁市金融统计公报衰，南宁市近年金融市场发展情况表(亿元)年全市金融机构保险度存教货欲现金保费财险}寿险余倾同比增余倾同比增长(%)长(%)收入1支出}回笼总1长同比增(%)}{收入总黄}!长同比41收入{同’匕，‘月兮17.61208.7733.4叹2653.332582.470.831029(%)}总童}长(%)增1090.96弓，凡1口19.6咤~、1口~二｝、~1‘J曰、~几，山七J1263.6314.361381.6517.22828.592721.71106.88，1弓‘月声15600凡，】3211.69八」1.1n0）己，｝‘U1585.3619.291662.5420.38.33~3105.343041.2464.07X，，山，｝且0212.9213.2‘14来源:年南宁市经济运作报告󰀀106\"一<>󰀀><󰀀~<>󰀀~<>󰀀><󰀀><一~<>󰀀一一~<>󰀀。󰀀杨世信为此，首先要明确创设金融中心的一些相关问题:1.南宁区域金融中心的总体发展战略南宁区域性金融中心的建设将是一个长期系统工程，因此在建设的过程中将采取“分步走”的战略，确定不同时期的建设层次。具体来说包括:第一个层次是面向‘`4+2”城市群的区域性金融中心，以服务广西北部湾经济区为主;第二个层次是向北部湾区域内的周边省市辐射的区域性金融中心;第三个层次是向泛北部湾辐射的区域性国际金融中心，服务于整个泛北部湾地区。当前，正处于环境、政策最好的发展时期的南宁应抓住中国金融业加快对外开放和建设中国一东盟自由贸易区的良好契机，结合目前较为完善的银行业基础，建立起以银行为核心，证券、保险及其他金融机构共同发展的初具规模的区域性金融中心。在此基础上，继续推进建设南宁区域金融中心的进程，加快证券业、保险业的发展，建立完善的金融市场，将南宁市建设成为多功能、有特色的、能够架接泛北部湾、辐射大西南的中等规模的区域性金融中心，实现与珠江三角洲的深港国际金融中心互补共荣的良性互动发展。m2.南宁区域金融中心的功能定位在对南宁区域金融中心进行定位时应注意掌握两点:一是应避免与深圳、广州形成竞争关系，要借助深圳创建国际金融中心的机会，把南宁金融中心作为深圳一级金融中心下的二级金融中心，将服务范围确定为以北部湾经济区和泛珠三角次级经济合作区为主，与深圳、广州国际金融中心形成互补。二是还应根据南宁的相对优势，实现与深划1l、广州金融中心的错位经营，形成具有自身特色的区域性金融中心。根据南宁地理及经济金融发展的特点，我们认为南宁区域金融中心应具有以下三个方面的特色。间(1)区域中小企业融资中心。目前南宁的重工业基础较弱，中小企业发展较快，所占比重也较大，尤其在玉林地区，中小企业占90%以上。大力开发中小企业融资技术，建立专业性的区域中小企业融资中心，既是解决当前中小企业融资难问题的迫切要求，又为拓展南宁区域金融中心的发展空间，形成具有特色的区域金融中心奠定重要基础。(2)中国一东盟金融合作试验中心。随着中蒙丽珍/南宁创建区域性金融中心的可行性研究国一东盟自由贸易区建设的不断推进，各国之间的经济活动和贸易往来之间协调首先应该体现在金融信息沟通与政策协调，组建新的金融机构作为协调平台已形成共识。2007年10月28日，中共广西壮族自治区党委书记郭声现在第四届中国一东盟商务与投资峰会上表示，广西愿意以泛北部湾经济合作为契机，加强区域性金融合作，推动建立泛北部湾区域银行联合体，在北部湾经济区打造中国与东盟地区的区域性金融中心，为区域内项目开发提供强有力的融资支持。目前，广西正加快组建一家区域性、国际化、股份制的商业银行—广西北部湾银行，争取年内得到审批，尽早挂牌。通过以上措施，使北部湾经济区成为区域性金融中心。m假设中国一东盟自由贸易区专业商业银行—北部湾银行能够建起来，将极大地促进南宁金融产业链的发展，对整个广西北部湾经济区的金融市场布局产生很大影响。(3)区域离岸金融中心。广西与东盟国家有1020公里的陆地边界和500公里的海上边界，港口经济和边境贸易非常活跃，对外贸易存在着很大的市场空间。目前南宁市的离岸业务已有了一定的发展，在南宁的外资银行均能有序地提供多种离岸金融业务。在构建南宁区域金融中心的过程中，应进一步促进南宁离岸金融市场的发展，使其逐步发展成为服务于港口经济和对外贸易的区域性离岸金融中心。《二)南宁创建区域性金融中心的对策建议1.加大对金融创新的财政支持准确把握“金融创新”的新内涵和财政支持“金融创新”的着力点是财政支持金融创新的关键所在。这里说的金融创新，区别一般金融企业本身的政策创新和服务创新，它应该涵盖政府调控、金融服务、企业内部管理在内的一个系统创新。财政作为宏观调控的职能部门，其行为体现着政府的意志和社会的根本利益，财政政策的制定、财政资金使用方式方向的调整、财政管理的加强等都对改善投融资环境、促进银企合作、支持金融创新有着不可替代的独特作用。为此，财政支持金融创新的着力点应该放在促进政府宏观调控目标与金融企业市场目标协调一致上，应该放在筹集资金、强化管理，为南宁产业结构调整、培育城市经济跨越式发展提107二00八年第一期地方研究INNOVATIONNo.1Feb.2008供新的金融支持。2.加快中小企业信用担保机构和担保体系的构建，通畅银企借货渠道利用其在信用考核、项目审查等方面的专业优势，对有产品、有市场、有发展前景，特别是有利于技术进步、科技创新的技术密集型及扩大城乡就业的劳动密集型各类中小企业提供信用担保服务，有ddo.ddd<>.dd>}>.dow.o.O}O}0id0}诚信、高效的政府，提高政府的诚心度和执行力，并以此为基础，努力建设起企业信用体系和个人信用体系，从而构成统一规范的城市综合信用体系，为打造金融中心提供良好的信用环境。6.实行区别枕制，降低税率，套正税斌根据税法规定，目前我国对金融企业主要征收营业税和所得税两大税种。总体上说，无论是从税二00八年第一期助于分散银行的贷款风险，推动中小企业的快速发展的同时，壮大金融企业的实力。3.加大对重点行业、企业的财政转移支付扶持深化国企改革、建立现代企业制度是促进金融创新充分发挥作用的重要条件，企业良好的资产结构、较强的信用度是金融创新实施的基础。对重点企业改革过程中的职工安置、土地、产品出口等方面给予适当的财政补贴，对行业龙头企业给予适当的政策性贷款和商业担保，对促进本地区的金融市场健康发展有很大的帮助。4.加大城市对政对金融基础建设的投入支持区域性金融中心的形成从来就不是一毗而就的，就南宁是目前的金融和经济实力来说，南宁要成为一个区域性金融中心还存在诸多的不足和困难。因此，只有认清事实，面对挑战，把握机遇，才有可能达到目的。因此，需要从以下几个方面着手:一是加强金融基础设施及制度建设，防范和化解金融风险。区域性金融中心的建立，必须以现代化的金融基础设施为前提，以良好的制度建设为保证来形成良好的金融秩序，提高金融规范管理的水平，才能有效的防范和化解金融风险。二是进一步提升南宁作为中心城市的综合实力及对周边地区的影响力。金融中心的建设和发展离不开高度发达、具有强外部经济效应的产业经济结构。因此，要成为区域金融中心，南宁市需要进一步加快产业结构调整步伐，找准产业发展的序列，提高自主创新能力和经济运行质量，增强城市综合实力，加强对周边经济地区的辐射和带动作用。闷5.以政府为主导，加快创建以政府诚信、效率为核心的完善的社会信用体系要建立区域性金融中心，首要的是要建立一个󰀀108\"收政策还是与国外相比，金融业整体税赋都属偏高。从国家支持北部湾经济极发展的角度，应该允许在新兴的经济区内实行区别的税收政策，实行比全国水平的更低的流转税和所得税，这样才能吸引更多的资金进人经济区内，做好“大南宁”经济圈的建设月健进北部湾经济的快速发展。〔参考文献】川南宁市统计局.2006年南宁市国民经济和社会发展统计\"A-报[EB/OL].[2007-05-24][2007-09-20]http://www.朋勺.gov.cn/.[2]徐明棋.以“三个代表”重要思想为指导，推进上海金融中，t.:建设【EB/OL].[2007-06-22)[2007-11-23]，上海市社会科学界联合会网站http://www.sssa.org.cn/academic/aca-demic』istcon.cfm?id=2949.[3]广西壮族自治区人民政府发展研究中心课题组.广西参与环北部湾经济圈建设的对策建议[N].广西日报，2006-03-22.[4]李晓峰，贫鹤，姚歌，林宇.创建厦门区城金融中心的构想及措施田一福建金融，2005(5).[5]郭声砚.努力实现广西经济金融又好又快发展[EB/OL].[2007-02-13][2007-11-20]http://dm.gxnews.com.cn/stadc-pages/20070213/newgx45dOe793-1262300.httnl.[6]龙剑武，蒋雪林.北部湾观澜:南宁打造泛北部湾区城性的金融中心[EB/OL].[2007-01-18][2007-11-20]http://www.chinanews.comcn/cj/plsd/news/2007/01-18/856821.shtml.阴杨世信.广西中心城市经济跨越式发展的财政思考田.创新.2007(5).【责任编校:张少宁】