在美国设立人民币交易中心中国得到的好处
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发布时间：2022-04-23 00:05
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时间：2023-10-09 02:35
中国得到的好处是人民币艰难的国际化渐进道路及初步目标基本成功。
人民币国际化目标，简单讲就是人民币作为国际货币，能走出去，又回得来。其中走出去比较容易，回得来相对复杂。中国作为世界最大贸易国，旅游及服务大国，人民币通过各种途径流向世界，是自然的事，世界各国当然需要人民币。但人民币还不是完全自由兑换的货币，因此，即使作为国际货币，人民币兑换美元的额度，目前还受数量控制，比如每人每年人民币换美元只有5万美元额度。同样，人民币作为国际货币走出去，也就是通过各种途径流出去时，回流也需要一个数量的控制，否则人民币就是完全自由兑换的货币了。所以，人民币在没有完全自由兑换的情况下，要实现“走出去，回得来”的国际化目标，需要一个渐进的过程。
人民银行推行的人民币境外合格机构投资者(RQFLL)，就是为了人民币尚未完全自由兑换情况下，允许境外人民币资金有序、可控回流的制度安排。RQFLL首先在中国推行，接着新加坡、巴黎、伦敦等地推广，最后是世界金融中心，金融市场最大规模的美国，终于与中国达*民币国际化的战略协议。这意味着人民币正式成为国际化的货币，世界货币之一，这当然会进一步推动人民币完全自由兑换的进程。比如，中国会加快居民境外投资便利化的改革进程，人民币汇率进一步市场化的进程。
由于人民币目前的货币总量(M2)达140余万亿元，按目前兑换价，与美元的货币总量大致相当。人民币一旦进入国际货币的行列，其体能在美元、欧元其后，但由于中国每年的经济增长率及货币供应量年度增长率均高于美国、欧洲，所以人民币在世界各国的使用量和影响力逐年放大。国内的投资人原来一直看美元动向，对于美国是否加息等信息特别关注，到了唯美国为一切。今天，当美国人也开始使用人民币，用人民币清算、结算和投资中国时，中国货币*外在影响力必然逐步扩大。中国目前140万亿M2中，各商业银行法定存款准备金率约17%，中国人民银行*资金的能量全世界第一，为应对美国加息、世界资金量波动，中国人民银行完全有足够的底气和措施。所以，股市中经常有人担心美国加息，中国资金外流等，完全是过时理念。中国目前所拥有的资金量非常充裕，不过大家信心不足，愿意进入股市的资金量目前太少，所以，股市涨幅全世界垫底，这是完全不相称的现实。
据英国《卫报》评述，伦敦金融城在20世纪70年代重建的目的就是要脱离美国市场成为欧元美元交易中心。由于目前市场衰退，伦敦为寻求竞争力，将目光着眼于慢慢崛起的储备货币---人民币。
通过国际货币美元衡量，英国经济衰退数额可谓巨大。英国国内生产总值从2007年到2010年下降了5620亿美元，是意大利经济衰退数额的8倍，且至今未有明显的复苏迹象。为此，英国亟需寻找一个摆脱衰退的新的经济增长点。
“奥斯本希望能够将德国在制造业的成功复制到金融服务中。”《卫报》的文章称。德国从全球金融危机中复苏显著归功于对中国的准确定位。目前德国出口中国的产品的数量远超过美国。在过去的4年，中国经济增长了42.2%，因此德国权衡美国停滞的经济状况后，将目标转移到飞速发展的亚洲国家。
另外，英国有其竞争人民币离岸中心的优势。伦敦是全球最大外汇交易中心，每天约有占全球4万亿美元交易量的37%在该城市进行。金融城的地理位置使它永远不会倒闭，所有主要时区的贸易商都可以在此交易。
人民币国际化进程加快
英国积极参与人民币离岸业务合作，凸显当下全球各地争当人民币离岸中心的局面。
《卫报》称，英国想要成为人民币离岸中心的决策当然是正确的。如果不这样，中国将只会让法兰克福、迪拜、新加坡或者是其他的中心配合业务。
尽管伦敦可能申请成为欧洲版本的，但是中国却将整个欧洲当做是重要的合作伙伴。《卫报》称，“英国太小，只有美国和欧盟那些大规模的经济体才能充当这一角色。因此中国多次明确表示对欧洲一体化的支持，不幸的是英国首相刚刚发出退出欧盟的声音。”
同时，《金融时报》指出，英国还要等待人民币进一步国际化，因为阻碍人民币成为金融中心主要的流通货币的原因是人民币不可以随意兑换。
伦敦在20世纪60年代曾是全球美元交易中心，像通用电气这类的美国公司可以随意从英国取出美元，同时美元的借贷也很方便。相比之下，中国公司在没有得到*的允许下，不能随意投资海外或是从海外借贷，这也很少能得到*的批准。
中国的离岸货币占其持有的向岸货币的一小部分。在的人民币储蓄总额达到6300亿人民币(约1000亿美元)，比去年翻了一番，但是仍然不足中国内地储蓄额度的1%。
不过，外国机构显然看到了人民币国际化进程正在推进。
金融管理局17日表示，已适当放宽银行经营离岸人民币业务的一些监管要求，将银行的人民币未平仓净额不得超过人民币资产或负债的10%上限提高一倍至20%。此外，金管局还扩大了银行可以纳入人民币风险管理限额的人民币资产类型。
金管局总裁陈德霖表示，相信这些措施会加大银行离岸人民币业务的发展空间。
人民币国际化即将攻下最后一个堡垒——美国。
2016年6月7日，中国人民银行副行长易纲出席第八轮中美战略经济论坛吹风会，通报了6月7日早上第三场中美经济对话的成果。重点之一是：中国决定给予美国2500亿元人民币合格境外投资者额度（RQFII）。易纲表示，随着人民币国际化不断推进，人民币清算和结算业务在美国市场取得了进一步发展，中方也将在美国设立人民币清算行。
对于为何给到了2500亿元这么高的额度，易纲解释称，主要是考虑到美国的市场规模。可见的是，作为推动人民币国际化的重要工具，中国目前已经给全球10几个国家和地区总计过万亿元的RQFII额度，最高的是2700亿元，其次是新加坡1000亿元，伦敦、巴黎等均是800亿元。所谓RQFII，境外机构获批额度后，可募集境外人民币资金直接投资于中国国内资本市场，包括股市和债市等。值得说明的是，中国给了额度，对应的国家或地区不一定用足。
据国家外汇局公布的数据，截至2016年5月30日，全球10个国家和地区165家机构，已经获批使用5017.68亿元的RQFII额度。
值得一提的是，央行此举应是支持美国设立人民币交易中心的前奏。美国财政部在此次对话前就放风：在美国设立人民币交易中心是重要议题之一。
一般而言，中国支持一个国家或地区设立离岸人民币市场，双方央行需要签署本币互换协议、获得人民币合格境外机构投资者额度、设立人民币清算行，进而发行人民币计价金融产品、发展人民币金融市场等。
随着人民币加入国际货币基金组织特别提款权（SDR）的货币篮子，人民币国际化的势头已不可阻挡。截至目前，伦敦、巴黎、新加坡、、法兰克福、多伦多、东京等全球主要金融中心均设立了相应的人民币交易市场。
反观纽约，因为种种原因，在人民币国际化浪潮中落在了后面。当然从中国角度看，纽约也成为人民币交易全球化布局的最后堡垒。
对于此次有望在美国建立人民币交易中心，中国*发展研究中心研究员丁一凡认为，“如果纽约成为人民币国际清算中心，这将意味着人民币实质上作为世界货币的开始”。
关于此，易纲在吹风会上也表示，人民币国际化是把人民币和美元、欧元放在一起，“对所有货币一视同仁，放在公平竞争的位置上。”‘他非常大度的笑言：“我们要让市场选择用人民币还是用美元，用人民币我们当然高兴，选择用美元、欧元也是好事。”
实际上，美国方面也早就动起了设立人民币交易中心的念头。
2015年11月30日，原纽约*、彭博公司创始人布隆伯格(Michael Bloomberg)联手合名财金*成立了人民币交易和清算工作组，牵头推动人民币在华尔街的交易，并游说美国和中国*在纽约建立人民币清算中心。包括花旗集团、摩根大通、高盛和中国工商银行在内的许多中美大银行也已加入该工作小组。工作组称，引入人民币交易和清算服务将降低美国公司从亚洲进口商品和服务的成本，并为迫切想开展人民币对冲和其他业务的美国金融机构创造商机。纽约的竞争对手，芝加哥则早已行动。芝加哥交易所集团在2014年就推出了人民币期货合约。从实际操作层面，美国也已经开始参与离岸人民币市场。2016年5月20日，中国工商银行纽约分支发行5亿元人民币定期存单，是首个通过美国证券托管结算公司（DTCC）结算的人民币金融产品。（——来自澎湃新闻）
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