银行来电话要公司去对账,银行对账是什么程序,是去银行领个对账单就...
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发布时间：2022-04-23 13:12
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时间：2022-06-21 02:17
一般银行每年进行一次银企对帐，主要是与企业确认在银行的存款余额是否正确。银企对帐是防范金融风险的有效手段。一般流程是银行出具某一时点企业存款余额的对帐单，企业与自己帐务核对无误后，在对帐单上加盖公章和印鉴章后交换给银行。
拓展资料：
银行对账的方式有哪些？
系统一般提供自动对账和手工对账两种对账方式。在进行银行对账时，应该遵循以下方法和顺序。
(1)首先设置系统自动对账的依据及对账截止日期。自动对账一般可按金额方向相同、结算方式相同、票号相同等条件进行，只有设置好自动对账依据，才能够利用系统提供的自动对账功能进行自动对账。另外，当不能在银行对账单记录截止日及时进行银行对账的情况下，设置对账截止日期就显得格外重要了，如果设置不当，由于银行未达账截止日期和银行对账单截止日期不同，在进行自动对账时就可能会发生对账错误。假设企业每月月末与银行进行对账，银行对账单记录截止日期为每月月末。如果某月末未能及时对账，而转到下个月对账时，下个月月初至实际对账日企业发生的银行业务将全部被误认为是未达账项。因此，企业要对这一问题引起足够的重视，为了正确对账，必须要正确设置对账截止日期。
(2)利用系统提供的自动对账功能进行自动对账。在信息化方式下，自动对账极大地减少了手工对账的工作量，是提高整体银行对账效率的关键环节，因此企业必须充分利用系统提供的自动对账功能。但是，自动对账并不意味着万事大吉了，这一点企业必须要格外注意。因为自动对账并不能解决一切对账问题，它只能对银行未达账文件和银行对账单文件中一对一的记录进行核对，而对于一对多、多对一或多对多的情况则显得*为力。例如，由于某种原因，对于企业记录的两笔银行存款支出，开户行可能将其合并记录为一条记录。如果这样的话，利用自动对账功能进行自动对账时，可能会将这3条记录全部作为未达账项看待。
热心网友
时间：2022-06-21 03:35
一般银行每年进行一次银企对帐，主要是与企业确认在银行的存款余额是否正确。银企对帐是防范金融风险的有效手段。一般流程是银行出具某一时点企业存款余额的对帐单，企业与自己帐务核对无误后，在对帐单上加盖公章和印鉴章后交换给银行。
热心网友
时间：2022-06-21 05:09
领对帐单,企业核实无误,加盖印鉴后交还银行.有误的话跟银行进行核对.
