金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些
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发布时间：2022-04-21 08:21
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热心网友
时间：2023-02-05 05:39
法律分析：银*对金融机构建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度提出以下几点要求：
1、确定反洗钱和反恐怖融资内部控制职责划分；
2、制定反洗钱和反恐怖融资内部控制措施；
3、建立反洗钱和反恐怖融资内部控制评价机制；
4、设立反洗钱和反恐怖融资内部控制监督制度；
5、建立重大洗钱和恐怖融资风险事件应急处置机制；
6、建立反洗钱和反恐怖融资工作信息保密制度；
法律依据：《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第七条 银行业金融机构应当依法建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，并对分支机构和附属机构的执行情况进行管理。反洗钱和反恐怖融资内部控制制度应当包括下列内容： （一）反洗钱和反恐怖融资内部控制职责划分； （二）反洗钱和反恐怖融资内部控制措施； （三）反洗钱和反恐怖融资内部控制评价机制； （四）反洗钱和反恐怖融资内部控制监督制度； （五）重大洗钱和恐怖融资风险事件应急处置机制； （六）反洗钱和反恐怖融资工作信息保密制度； （七）*银行业监督管理机构及*反洗钱行政主管部门规定的其他内容。
热心网友
时间：2023-02-05 06:57
反洗钱内部控制制度是*有关金融监督管理机构对所监督管理的金融机构提出的一种反洗钱的内部制度。\x0d\x0a 金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求：\x0d\x0a 1、根据2006年10月全国人民代表大会常务委员会颁布的《中华人民共和国反洗钱法》明确规定，金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。\x0d\x0a 2、反洗钱内部控制制度其内容包括：金融机构按照规定建立的客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度等反洗钱预防、监控制度。例如，金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。\x0d\x0a 3、中国*发布的《关于贯彻落实〈反洗钱法〉防范保险业洗钱风险的通知》规定，各公司应当依据《反洗钱法》及相关监管规定，根据公司业务特点和国际通行做法，积极着手研究建立客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等方面的内部操作规程，建立健全反洗钱内部控制制度，并于2007年4月30日前报中国*备案。\x0d\x0a 4、对于有分支机构的公司，通知要求总公司指导各级分支机构履行各项反洗钱义务，对于大额交易和可疑交易，分支机构应直接报送总公司并由总公司统一向中国反洗钱监测分析中心报送。
