2020最新申请爱沙尼亚牌照的要求是怎么样的?难度大吗?
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发布时间：2022-04-25 07:25
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时间：2023-11-06 16:07
爱沙尼亚属于欧盟成员国，波罗的海三国之一，*对加密货币的开放式监管和积极态度，是一个从事加密货币活动的热门地区。
是世界首个以国家名义发行代币ico的国家。
而爱沙尼亚双牌照作为真正的数字货币牌照，包括数字货币交易牌照和钱包牌照，经营范围可体现数字货币交易，包含了区块链技术开发、交易所币币、法币、合约、钱包等等权限。对于项目方而言，这个牌照可以说是非常实用了。因此爱沙尼亚MTR以它超高的含金量获得了各大项目方的追捧。
按照经合组织的说法，爱沙尼亚拥有世界上最有竞争力的税收*之一。爱沙尼亚不适用利润税。比特币和altcoins不需缴纳*。
申请爱沙尼亚MTR牌照所需的文件：
1、公司名称，需核名，不能太长，不能涉及商标字眼。
2、董事信息（身份证）及英文简历（金融相关）。
3、董事的无犯罪记录证明原件
4、POA签字公证文件
5、注册时间：45个工作日左右
爱沙尼亚办理变得更困难，会被抽查去回答问题。新*规定要增加实际办公（包括已办理）。办公地址要长期租赁，还要人员员工。是不是觉得爱沙尼亚牌照很麻烦，其实这些都不是问题——都可以解决。但是以后爱沙尼亚确实会越来越难申请。
爱沙尼亚办理流程;先注册当地公司再申请牌照
牌照申请所需提供的材料：提供无犯罪证明＋护照＋地址证明（要做公证）
关于被抽查回答问题再重复一下，被抽查概率很大所以要懂英文（回答要用英文或爱沙尼亚语）或者用其他方法可详聊。
后续费用：公司年审＋维护费用/每年
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时间：2023-11-06 16:08
爱沙尼亚共和国是东欧波罗的海三国之 一，西向波罗的海，北向芬 兰湾，南面和 东面分别同拉脱维亚和俄罗斯接壤。上世 纪 90 年年 代初解 体以后，爱沙尼亚宣布 ，首都为塔林。由于其高速增长 的经 济，资 讯科技较发达，爱沙尼亚经常被称 作”波罗的海之虎 “，世界银行将爱沙尼亚列为高收入国家。 首先，以区块链技术为核心的智能化。爱沙尼亚应该是 世界上最早 开始以及区块链技术的国家，并且通过 X Road 系统保证国家的公共 数据可以在分布式数网上 进行储存。在区块链技术的基础上打造了一个 较为完 整的智能化体系。
申请资料：1、公司内部控制规则 2、 公司的内部程序规则 3、 公司的网页地址 4、 提供服务负责人的姓名及联络资料 5、 关于指定用于防止洗钱和恐怖主义融资的合规的信息 6、 关于负责实施国际金融制裁的人的资料，以及经营者按照爱沙尼 亚立法任命的人员 7、 实益拥有人的犯罪纪录证明书
优势：1、首个以国家名义来发行ico国家没有之一。 2、按照经合组织的说法,爱沙尼亚拥有世界上非常具有竞争力的税收政 策之一。爱沙尼亚不适用利润税。如:比特币和altcoins不需缴纳*。 3、立法 目前,爱沙尼亚颁发加密货币交易牌照。加密货币操作受其他 支付工具的许可规定(自08.12.2017起,它被指定为“虚拟价值”),记住 是法律上许可了。 4、2017年12月08日,爱沙尼亚颁发加密货币交易牌照。 5、监管机构 与监管部门的沟通和对他们的访问对于区块链项目具有很 大的价值。在爱沙尼亚,与金融监管机构(金融监管局,金融情报单位)沟 通和互动要比美国或新加坡容易得多。金融监督管理局和金融情报机 构始终提供所需的法律信息,并且大多愿意在其管辖范围内的各种问题 上提供帮助。最重要的是,大多数*都会讲英语和俄语。
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时间：2023-11-06 16:08
世界首个以国家名义发行ico的就是爱沙尼亚。
在这个科技时代，Blockchain实现了用技术来创造信用。在Blockchain为底层技术的项目中，BTC知名度非常高，因此而带来数字贷币与虚拟贷币的项目的兴荣。随之而来的，合规运营对于项目方来说显得尤为重要。
以爱沙尼亚MTR 牌照为例，属于数字货币＋钱包双牌照，对于做Blockchain 项目来说，这个牌照服务涵盖面广，权威性高。对于币币交易，钱包服务等，都适用。
欧盟议会去年3月通过了第五次反洗钱指令（AMLD 5），欧盟有18个月的时间起草用于加密货币交易所和钱包服务的AML和KYC流程框架。爱沙尼亚是第一个制定并通过适用法律的国家，而且目前仍是唯一一个如此实施的国家。
在获得爱沙尼亚牌照之前，我们一起来了解爱沙尼亚牌照的一些优点。首先我们要知道。爱沙尼亚是全世界第一个以国家名义进行ICO发行的，也是最早应用区块链技术的。爱沙尼亚向来自任何国家的企业家开放，被公认为数字化和信息技术领域的国家之一。爱沙尼亚拥有世界上最有竞争力的税收*之一。爱沙尼亚不适用利润税。BTC和altcoins不需缴纳*。
获得爱沙尼亚MTR双牌照的监管条件，需要一家爱沙尼亚公司。
金融牌照的类别分很多种：外汇监管类，数姿货币类，支付类，资管类，券商类，交易所等。而爱沙尼亚牌照是属于一个比较全面的牌照；爱沙尼亚是一款数姿货币和钱包双牌照，做数姿货币的交易所应该都知道的，这款牌照的含金量非常高，是很多交易所梦寐以求的数姿货币牌照。
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时间：2023-11-06 16:09
2022 年 3 月通过的爱沙尼亚的加密货币交易所和钱包许可证反洗钱法修正案：
（一）爱沙尼亚加密货币许可证“虚拟货币服务提供商”是涵盖以下活动的总括许可证：
1. 将虚拟（加密货币）货币与法定货币交换服务的提供商，反之亦然，以及加密货币到加密货币的官方活动许可证，涵盖将法定货币兑换成加密货币、加密货币兑换成法定货币以及加密货币兑换成加密货币的服务。当提供此类交易作为佣金服务时，它就变成了交换服务。此外大多数以 ICO 为导向的公司都将从该许可证中受益，以确保合规性。
2.虚拟（加密）货币钱包服务提供商
虚拟货币钱包服务是指在其框架内为客户生成密钥或保存客户加密密钥的服务，可用于保存、存储和传输虚拟货币货币。
3.进行首次代币发行 (ICO)
是指为参与虚拟货币发行的发行人或代表发行人安排公开或定向发行或销售或提供相关金融服务。
爱沙尼亚加密许可证涵盖各种活动，例如交易和钱包服务，公司必须自行定义其活动范围。爱沙尼亚的加密许可证由爱沙尼亚金融情报机构 (FIU) 颁发。在爱沙尼亚申请加密许可证。监管机构申请审核时间最长为2个月（可再延长2个月）。在监管机构审查期间，FIU可能会要求公司股东、管理委员会成员和合规官在爱沙尼亚塔林进行现场采访。
（二）申请爱沙尼亚加密许可证的要求；
1. 要申请爱沙尼亚加密许可证以提供加密货币兑换和/或钱包服务 ，必须首先在爱沙尼亚设立一家私人有限责任公司 (OÜ)。当公司提供加密交换、加密钱包服务和 ICO 执行服务时，最低股本要求为 100.000 欧元（如果公司提供加密交易转移服务，最低股本要求为 250.000 欧元）)，必须以货币支付，并且公司必须在欧洲经济区拥有银行账户。
2. 2022 年 3 月，反洗钱法引入了几项修正案。主要是许可证申请人必须遵守当地实体要求，如现场实体办公室、爱沙尼亚常驻管理委员会成员和当地常驻反洗钱合规官，FIU对职位数量有*。此外还应用了任命审计师的要求，并在某些情况下引入了针对 VASP 的 FATF Travel Rule 原则。
至少 1 名股东（自然人或法人实体）。对公民身份或居住地没有*。
至少1名管理委员会成员（可以与股东相同，但只能是自然人）。公司管理层必须在爱沙尼亚居住。
爱沙尼亚居民反洗钱合规官要求（需要专业经验）。
需要在爱沙尼亚的实体办公室。受益所有人的详细信息已向当局披露。
（三）爱沙尼亚加密货币业务公司的税收
虚拟货币（例如比特币和山寨币）兑换服务无需缴纳*。
以虚拟货币开具*的服务（例如销售*）受常规*规则的约束。
在分配利润（作为股息）之前，公司利润不征税（CIT=0%）。总股息（按净股息的 20/80 计算）征收 20% 的所得税。特殊条件可能适用 14% 的税率（适用于法人实体）
（四）申请爱沙尼亚加密货币许可证要求提供以下文件：
1.来自每个国籍国家的有效护照复印件
2.委托书 (PoA)
3.详细的商业计划和财务预测（2 年展望）
4.简历 (CV) 列出所有参与者的就业和教育背景
5.将提供服务的网站地址
6.股东、董事会成员、最终受益所有人的无犯罪记录证明（不超过 3 个月） *
7.所有列出的文件都必须由公证人证明，并用英语（或宣誓的英语翻译）进行加注确认。
（五）爱沙尼亚加密货币业务反洗钱法对合规官 (CO) 的要求。
合规官 (CO) 的职责包括：
组织收集和分析有关异常交易或涉嫌洗钱或恐怖主义融资的交易或情况的信息，这些信息在义务实体的活动中变得明显；
在涉嫌洗钱或恐怖融资的情况下向金融情报机构报告；
定期向信贷机构或金融机构的管理委员会或在爱沙尼亚商业登记处注册的外国信贷机构或金融机构的分支机构董事定期提交关于遵守要求的书面声明；
履行与遵守要求相关的其他职责和义务。
金融情报机构对合规官 (CO) 的要求包括：
只有在爱沙尼亚长期工作并具有履行合规官职责所需的教育、职业适合性、能力、个人素质、经验和无可挑剔的声誉的人才能被任命为合规官。CO 的任命与 FIU 协调。
FIU 有权从 CO 或的雇主和州数据库接收信息，以验证 CO 候选人是否合适。如果 FIU 进行的检查结果表明此人的可靠性因其过去的作为或不作为而受到怀疑，则此人的声誉不能被视为无可挑剔，并且有义务的实体可以特别终止 CO 的雇佣合同因为失去信心。
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时间：2023-11-06 16:07
爱沙尼亚属于欧盟成员国，波罗的海三国之一，*对加密货币的开放式监管和积极态度，是一个从事加密货币活动的热门地区。
是世界首个以国家名义发行代币ico的国家。
而爱沙尼亚双牌照作为真正的数字货币牌照，包括数字货币交易牌照和钱包牌照，经营范围可体现数字货币交易，包含了区块链技术开发、交易所币币、法币、合约、钱包等等权限。对于项目方而言，这个牌照可以说是非常实用了。因此爱沙尼亚MTR以它超高的含金量获得了各大项目方的追捧。
按照经合组织的说法，爱沙尼亚拥有世界上最有竞争力的税收*之一。爱沙尼亚不适用利润税。比特币和altcoins不需缴纳*。
申请爱沙尼亚MTR牌照所需的文件：
1、公司名称，需核名，不能太长，不能涉及商标字眼。
2、董事信息（身份证）及英文简历（金融相关）。
3、董事的无犯罪记录证明原件
4、POA签字公证文件
5、注册时间：45个工作日左右
爱沙尼亚办理变得更困难，会被抽查去回答问题。新*规定要增加实际办公（包括已办理）。办公地址要长期租赁，还要人员员工。是不是觉得爱沙尼亚牌照很麻烦，其实这些都不是问题——都可以解决。但是以后爱沙尼亚确实会越来越难申请。
爱沙尼亚办理流程;先注册当地公司再申请牌照
牌照申请所需提供的材料：提供无犯罪证明＋护照＋地址证明（要做公证）
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爱沙尼亚属于欧盟成员国，波罗的海三国之一，*对加密货币的开放式监管和积极态度，是一个从事加密货币活动的热门地区。
是世界首个以国家名义发行代币ico的国家。
而爱沙尼亚双牌照作为真正的数字货币牌照，包括数字货币交易牌照和钱包牌照，经营范围可体现数字货币交易，包含了区块链技术开发、交易所币币、法币、合约、钱包等等权限。对于项目方而言，这个牌照可以说是非常实用了。因此爱沙尼亚MTR以它超高的含金量获得了各大项目方的追捧。
按照经合组织的说法，爱沙尼亚拥有世界上最有竞争力的税收*之一。爱沙尼亚不适用利润税。比特币和altcoins不需缴纳*。
申请爱沙尼亚MTR牌照所需的文件：
1、公司名称，需核名，不能太长，不能涉及商标字眼。
2、董事信息（身份证）及英文简历（金融相关）。
3、董事的无犯罪记录证明原件
4、POA签字公证文件
5、注册时间：45个工作日左右
爱沙尼亚办理变得更困难，会被抽查去回答问题。新*规定要增加实际办公（包括已办理）。办公地址要长期租赁，还要人员员工。是不是觉得爱沙尼亚牌照很麻烦，其实这些都不是问题——都可以解决。但是以后爱沙尼亚确实会越来越难申请。
爱沙尼亚办理流程;先注册当地公司再申请牌照
牌照申请所需提供的材料：提供无犯罪证明＋护照＋地址证明（要做公证）
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爱沙尼亚共和国是东欧波罗的海三国之 一，西向波罗的海，北向芬 兰湾，南面和 东面分别同拉脱维亚和俄罗斯接壤。上世 纪 90 年年 代初解 体以后，爱沙尼亚宣布 ，首都为塔林。由于其高速增长 的经 济，资 讯科技较发达，爱沙尼亚经常被称 作”波罗的海之虎 “，世界银行将爱沙尼亚列为高收入国家。 首先，以区块链技术为核心的智能化。爱沙尼亚应该是 世界上最早 开始以及区块链技术的国家，并且通过 X Road 系统保证国家的公共 数据可以在分布式数网上 进行储存。在区块链技术的基础上打造了一个 较为完 整的智能化体系。
申请资料：1、公司内部控制规则 2、 公司的内部程序规则 3、 公司的网页地址 4、 提供服务负责人的姓名及联络资料 5、 关于指定用于防止洗钱和恐怖主义融资的合规的信息 6、 关于负责实施国际金融制裁的人的资料，以及经营者按照爱沙尼 亚立法任命的人员 7、 实益拥有人的犯罪纪录证明书
优势：1、首个以国家名义来发行ico国家没有之一。 2、按照经合组织的说法,爱沙尼亚拥有世界上非常具有竞争力的税收政 策之一。爱沙尼亚不适用利润税。如:比特币和altcoins不需缴纳*。 3、立法 目前,爱沙尼亚颁发加密货币交易牌照。加密货币操作受其他 支付工具的许可规定(自08.12.2017起,它被指定为“虚拟价值”),记住 是法律上许可了。 4、2017年12月08日,爱沙尼亚颁发加密货币交易牌照。 5、监管机构 与监管部门的沟通和对他们的访问对于区块链项目具有很 大的价值。在爱沙尼亚,与金融监管机构(金融监管局,金融情报单位)沟 通和互动要比美国或新加坡容易得多。金融监督管理局和金融情报机 构始终提供所需的法律信息,并且大多愿意在其管辖范围内的各种问题 上提供帮助。最重要的是,大多数*都会讲英语和俄语。
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时间：2023-11-06 16:08
世界首个以国家名义发行ico的就是爱沙尼亚。
在这个科技时代，Blockchain实现了用技术来创造信用。在Blockchain为底层技术的项目中，BTC知名度非常高，因此而带来数字贷币与虚拟贷币的项目的兴荣。随之而来的，合规运营对于项目方来说显得尤为重要。
以爱沙尼亚MTR 牌照为例，属于数字货币＋钱包双牌照，对于做Blockchain 项目来说，这个牌照服务涵盖面广，权威性高。对于币币交易，钱包服务等，都适用。
欧盟议会去年3月通过了第五次反洗钱指令（AMLD 5），欧盟有18个月的时间起草用于加密货币交易所和钱包服务的AML和KYC流程框架。爱沙尼亚是第一个制定并通过适用法律的国家，而且目前仍是唯一一个如此实施的国家。
在获得爱沙尼亚牌照之前，我们一起来了解爱沙尼亚牌照的一些优点。首先我们要知道。爱沙尼亚是全世界第一个以国家名义进行ICO发行的，也是最早应用区块链技术的。爱沙尼亚向来自任何国家的企业家开放，被公认为数字化和信息技术领域的国家之一。爱沙尼亚拥有世界上最有竞争力的税收*之一。爱沙尼亚不适用利润税。BTC和altcoins不需缴纳*。
获得爱沙尼亚MTR双牌照的监管条件，需要一家爱沙尼亚公司。
金融牌照的类别分很多种：外汇监管类，数姿货币类，支付类，资管类，券商类，交易所等。而爱沙尼亚牌照是属于一个比较全面的牌照；爱沙尼亚是一款数姿货币和钱包双牌照，做数姿货币的交易所应该都知道的，这款牌照的含金量非常高，是很多交易所梦寐以求的数姿货币牌照。
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时间：2023-11-06 16:08
爱沙尼亚共和国是东欧波罗的海三国之 一，西向波罗的海，北向芬 兰湾，南面和 东面分别同拉脱维亚和俄罗斯接壤。上世 纪 90 年年 代初解 体以后，爱沙尼亚宣布 ，首都为塔林。由于其高速增长 的经 济，资 讯科技较发达，爱沙尼亚经常被称 作”波罗的海之虎 “，世界银行将爱沙尼亚列为高收入国家。 首先，以区块链技术为核心的智能化。爱沙尼亚应该是 世界上最早 开始以及区块链技术的国家，并且通过 X Road 系统保证国家的公共 数据可以在分布式数网上 进行储存。在区块链技术的基础上打造了一个 较为完 整的智能化体系。
申请资料：1、公司内部控制规则 2、 公司的内部程序规则 3、 公司的网页地址 4、 提供服务负责人的姓名及联络资料 5、 关于指定用于防止洗钱和恐怖主义融资的合规的信息 6、 关于负责实施国际金融制裁的人的资料，以及经营者按照爱沙尼 亚立法任命的人员 7、 实益拥有人的犯罪纪录证明书
优势：1、首个以国家名义来发行ico国家没有之一。 2、按照经合组织的说法,爱沙尼亚拥有世界上非常具有竞争力的税收政 策之一。爱沙尼亚不适用利润税。如:比特币和altcoins不需缴纳*。 3、立法 目前,爱沙尼亚颁发加密货币交易牌照。加密货币操作受其他 支付工具的许可规定(自08.12.2017起,它被指定为“虚拟价值”),记住 是法律上许可了。 4、2017年12月08日,爱沙尼亚颁发加密货币交易牌照。 5、监管机构 与监管部门的沟通和对他们的访问对于区块链项目具有很 大的价值。在爱沙尼亚,与金融监管机构(金融监管局,金融情报单位)沟 通和互动要比美国或新加坡容易得多。金融监督管理局和金融情报机 构始终提供所需的法律信息,并且大多愿意在其管辖范围内的各种问题 上提供帮助。最重要的是,大多数*都会讲英语和俄语。
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时间：2023-11-06 16:08
世界首个以国家名义发行ico的就是爱沙尼亚。
在这个科技时代，Blockchain实现了用技术来创造信用。在Blockchain为底层技术的项目中，BTC知名度非常高，因此而带来数字贷币与虚拟贷币的项目的兴荣。随之而来的，合规运营对于项目方来说显得尤为重要。
以爱沙尼亚MTR 牌照为例，属于数字货币＋钱包双牌照，对于做Blockchain 项目来说，这个牌照服务涵盖面广，权威性高。对于币币交易，钱包服务等，都适用。
欧盟议会去年3月通过了第五次反洗钱指令（AMLD 5），欧盟有18个月的时间起草用于加密货币交易所和钱包服务的AML和KYC流程框架。爱沙尼亚是第一个制定并通过适用法律的国家，而且目前仍是唯一一个如此实施的国家。
在获得爱沙尼亚牌照之前，我们一起来了解爱沙尼亚牌照的一些优点。首先我们要知道。爱沙尼亚是全世界第一个以国家名义进行ICO发行的，也是最早应用区块链技术的。爱沙尼亚向来自任何国家的企业家开放，被公认为数字化和信息技术领域的国家之一。爱沙尼亚拥有世界上最有竞争力的税收*之一。爱沙尼亚不适用利润税。BTC和altcoins不需缴纳*。
获得爱沙尼亚MTR双牌照的监管条件，需要一家爱沙尼亚公司。
金融牌照的类别分很多种：外汇监管类，数姿货币类，支付类，资管类，券商类，交易所等。而爱沙尼亚牌照是属于一个比较全面的牌照；爱沙尼亚是一款数姿货币和钱包双牌照，做数姿货币的交易所应该都知道的，这款牌照的含金量非常高，是很多交易所梦寐以求的数姿货币牌照。
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时间：2023-11-06 16:09
2022 年 3 月通过的爱沙尼亚的加密货币交易所和钱包许可证反洗钱法修正案：
（一）爱沙尼亚加密货币许可证“虚拟货币服务提供商”是涵盖以下活动的总括许可证：
1. 将虚拟（加密货币）货币与法定货币交换服务的提供商，反之亦然，以及加密货币到加密货币的官方活动许可证，涵盖将法定货币兑换成加密货币、加密货币兑换成法定货币以及加密货币兑换成加密货币的服务。当提供此类交易作为佣金服务时，它就变成了交换服务。此外大多数以 ICO 为导向的公司都将从该许可证中受益，以确保合规性。
2.虚拟（加密）货币钱包服务提供商
虚拟货币钱包服务是指在其框架内为客户生成密钥或保存客户加密密钥的服务，可用于保存、存储和传输虚拟货币货币。
3.进行首次代币发行 (ICO)
是指为参与虚拟货币发行的发行人或代表发行人安排公开或定向发行或销售或提供相关金融服务。
爱沙尼亚加密许可证涵盖各种活动，例如交易和钱包服务，公司必须自行定义其活动范围。爱沙尼亚的加密许可证由爱沙尼亚金融情报机构 (FIU) 颁发。在爱沙尼亚申请加密许可证。监管机构申请审核时间最长为2个月（可再延长2个月）。在监管机构审查期间，FIU可能会要求公司股东、管理委员会成员和合规官在爱沙尼亚塔林进行现场采访。
（二）申请爱沙尼亚加密许可证的要求；
1. 要申请爱沙尼亚加密许可证以提供加密货币兑换和/或钱包服务 ，必须首先在爱沙尼亚设立一家私人有限责任公司 (OÜ)。当公司提供加密交换、加密钱包服务和 ICO 执行服务时，最低股本要求为 100.000 欧元（如果公司提供加密交易转移服务，最低股本要求为 250.000 欧元）)，必须以货币支付，并且公司必须在欧洲经济区拥有银行账户。
2. 2022 年 3 月，反洗钱法引入了几项修正案。主要是许可证申请人必须遵守当地实体要求，如现场实体办公室、爱沙尼亚常驻管理委员会成员和当地常驻反洗钱合规官，FIU对职位数量有*。此外还应用了任命审计师的要求，并在某些情况下引入了针对 VASP 的 FATF Travel Rule 原则。
至少 1 名股东（自然人或法人实体）。对公民身份或居住地没有*。
至少1名管理委员会成员（可以与股东相同，但只能是自然人）。公司管理层必须在爱沙尼亚居住。
爱沙尼亚居民反洗钱合规官要求（需要专业经验）。
需要在爱沙尼亚的实体办公室。受益所有人的详细信息已向当局披露。
（三）爱沙尼亚加密货币业务公司的税收
虚拟货币（例如比特币和山寨币）兑换服务无需缴纳*。
以虚拟货币开具*的服务（例如销售*）受常规*规则的约束。
在分配利润（作为股息）之前，公司利润不征税（CIT=0%）。总股息（按净股息的 20/80 计算）征收 20% 的所得税。特殊条件可能适用 14% 的税率（适用于法人实体）
（四）申请爱沙尼亚加密货币许可证要求提供以下文件：
1.来自每个国籍国家的有效护照复印件
2.委托书 (PoA)
3.详细的商业计划和财务预测（2 年展望）
4.简历 (CV) 列出所有参与者的就业和教育背景
5.将提供服务的网站地址
6.股东、董事会成员、最终受益所有人的无犯罪记录证明（不超过 3 个月） *
7.所有列出的文件都必须由公证人证明，并用英语（或宣誓的英语翻译）进行加注确认。
（五）爱沙尼亚加密货币业务反洗钱法对合规官 (CO) 的要求。
合规官 (CO) 的职责包括：
组织收集和分析有关异常交易或涉嫌洗钱或恐怖主义融资的交易或情况的信息，这些信息在义务实体的活动中变得明显；
在涉嫌洗钱或恐怖融资的情况下向金融情报机构报告；
定期向信贷机构或金融机构的管理委员会或在爱沙尼亚商业登记处注册的外国信贷机构或金融机构的分支机构董事定期提交关于遵守要求的书面声明；
履行与遵守要求相关的其他职责和义务。
金融情报机构对合规官 (CO) 的要求包括：
只有在爱沙尼亚长期工作并具有履行合规官职责所需的教育、职业适合性、能力、个人素质、经验和无可挑剔的声誉的人才能被任命为合规官。CO 的任命与 FIU 协调。
FIU 有权从 CO 或的雇主和州数据库接收信息，以验证 CO 候选人是否合适。如果 FIU 进行的检查结果表明此人的可靠性因其过去的作为或不作为而受到怀疑，则此人的声誉不能被视为无可挑剔，并且有义务的实体可以特别终止 CO 的雇佣合同因为失去信心。
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时间：2023-11-06 16:09
2022 年 3 月通过的爱沙尼亚的加密货币交易所和钱包许可证反洗钱法修正案：
（一）爱沙尼亚加密货币许可证“虚拟货币服务提供商”是涵盖以下活动的总括许可证：
1. 将虚拟（加密货币）货币与法定货币交换服务的提供商，反之亦然，以及加密货币到加密货币的官方活动许可证，涵盖将法定货币兑换成加密货币、加密货币兑换成法定货币以及加密货币兑换成加密货币的服务。当提供此类交易作为佣金服务时，它就变成了交换服务。此外大多数以 ICO 为导向的公司都将从该许可证中受益，以确保合规性。
2.虚拟（加密）货币钱包服务提供商
虚拟货币钱包服务是指在其框架内为客户生成密钥或保存客户加密密钥的服务，可用于保存、存储和传输虚拟货币货币。
3.进行首次代币发行 (ICO)
是指为参与虚拟货币发行的发行人或代表发行人安排公开或定向发行或销售或提供相关金融服务。
爱沙尼亚加密许可证涵盖各种活动，例如交易和钱包服务，公司必须自行定义其活动范围。爱沙尼亚的加密许可证由爱沙尼亚金融情报机构 (FIU) 颁发。在爱沙尼亚申请加密许可证。监管机构申请审核时间最长为2个月（可再延长2个月）。在监管机构审查期间，FIU可能会要求公司股东、管理委员会成员和合规官在爱沙尼亚塔林进行现场采访。
（二）申请爱沙尼亚加密许可证的要求；
1. 要申请爱沙尼亚加密许可证以提供加密货币兑换和/或钱包服务 ，必须首先在爱沙尼亚设立一家私人有限责任公司 (OÜ)。当公司提供加密交换、加密钱包服务和 ICO 执行服务时，最低股本要求为 100.000 欧元（如果公司提供加密交易转移服务，最低股本要求为 250.000 欧元）)，必须以货币支付，并且公司必须在欧洲经济区拥有银行账户。
2. 2022 年 3 月，反洗钱法引入了几项修正案。主要是许可证申请人必须遵守当地实体要求，如现场实体办公室、爱沙尼亚常驻管理委员会成员和当地常驻反洗钱合规官，FIU对职位数量有*。此外还应用了任命审计师的要求，并在某些情况下引入了针对 VASP 的 FATF Travel Rule 原则。
至少 1 名股东（自然人或法人实体）。对公民身份或居住地没有*。
至少1名管理委员会成员（可以与股东相同，但只能是自然人）。公司管理层必须在爱沙尼亚居住。
爱沙尼亚居民反洗钱合规官要求（需要专业经验）。
需要在爱沙尼亚的实体办公室。受益所有人的详细信息已向当局披露。
（三）爱沙尼亚加密货币业务公司的税收
虚拟货币（例如比特币和山寨币）兑换服务无需缴纳*。
以虚拟货币开具*的服务（例如销售*）受常规*规则的约束。
在分配利润（作为股息）之前，公司利润不征税（CIT=0%）。总股息（按净股息的 20/80 计算）征收 20% 的所得税。特殊条件可能适用 14% 的税率（适用于法人实体）
（四）申请爱沙尼亚加密货币许可证要求提供以下文件：
1.来自每个国籍国家的有效护照复印件
2.委托书 (PoA)
3.详细的商业计划和财务预测（2 年展望）
4.简历 (CV) 列出所有参与者的就业和教育背景
5.将提供服务的网站地址
6.股东、董事会成员、最终受益所有人的无犯罪记录证明（不超过 3 个月） *
7.所有列出的文件都必须由公证人证明，并用英语（或宣誓的英语翻译）进行加注确认。
（五）爱沙尼亚加密货币业务反洗钱法对合规官 (CO) 的要求。
合规官 (CO) 的职责包括：
组织收集和分析有关异常交易或涉嫌洗钱或恐怖主义融资的交易或情况的信息，这些信息在义务实体的活动中变得明显；
在涉嫌洗钱或恐怖融资的情况下向金融情报机构报告；
定期向信贷机构或金融机构的管理委员会或在爱沙尼亚商业登记处注册的外国信贷机构或金融机构的分支机构董事定期提交关于遵守要求的书面声明；
履行与遵守要求相关的其他职责和义务。
金融情报机构对合规官 (CO) 的要求包括：
只有在爱沙尼亚长期工作并具有履行合规官职责所需的教育、职业适合性、能力、个人素质、经验和无可挑剔的声誉的人才能被任命为合规官。CO 的任命与 FIU 协调。
FIU 有权从 CO 或的雇主和州数据库接收信息，以验证 CO 候选人是否合适。如果 FIU 进行的检查结果表明此人的可靠性因其过去的作为或不作为而受到怀疑，则此人的声誉不能被视为无可挑剔，并且有义务的实体可以特别终止 CO 的雇佣合同因为失去信心。
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时间：2023-11-06 16:07
爱沙尼亚属于欧盟成员国，波罗的海三国之一，*对加密货币的开放式监管和积极态度，是一个从事加密货币活动的热门地区。
是世界首个以国家名义发行代币ico的国家。
而爱沙尼亚双牌照作为真正的数字货币牌照，包括数字货币交易牌照和钱包牌照，经营范围可体现数字货币交易，包含了区块链技术开发、交易所币币、法币、合约、钱包等等权限。对于项目方而言，这个牌照可以说是非常实用了。因此爱沙尼亚MTR以它超高的含金量获得了各大项目方的追捧。
按照经合组织的说法，爱沙尼亚拥有世界上最有竞争力的税收*之一。爱沙尼亚不适用利润税。比特币和altcoins不需缴纳*。
申请爱沙尼亚MTR牌照所需的文件：
1、公司名称，需核名，不能太长，不能涉及商标字眼。
2、董事信息（身份证）及英文简历（金融相关）。
3、董事的无犯罪记录证明原件
4、POA签字公证文件
5、注册时间：45个工作日左右
爱沙尼亚办理变得更困难，会被抽查去回答问题。新*规定要增加实际办公（包括已办理）。办公地址要长期租赁，还要人员员工。是不是觉得爱沙尼亚牌照很麻烦，其实这些都不是问题——都可以解决。但是以后爱沙尼亚确实会越来越难申请。
爱沙尼亚办理流程;先注册当地公司再申请牌照
牌照申请所需提供的材料：提供无犯罪证明＋护照＋地址证明（要做公证）
关于被抽查回答问题再重复一下，被抽查概率很大所以要懂英文（回答要用英文或爱沙尼亚语）或者用其他方法可详聊。
后续费用：公司年审＋维护费用/每年
来自：求助得到的回答
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时间：2023-11-06 16:08
爱沙尼亚共和国是东欧波罗的海三国之 一，西向波罗的海，北向芬 兰湾，南面和 东面分别同拉脱维亚和俄罗斯接壤。上世 纪 90 年年 代初解 体以后，爱沙尼亚宣布 ，首都为塔林。由于其高速增长 的经 济，资 讯科技较发达，爱沙尼亚经常被称 作”波罗的海之虎 “，世界银行将爱沙尼亚列为高收入国家。 首先，以区块链技术为核心的智能化。爱沙尼亚应该是 世界上最早 开始以及区块链技术的国家，并且通过 X Road 系统保证国家的公共 数据可以在分布式数网上 进行储存。在区块链技术的基础上打造了一个 较为完 整的智能化体系。
申请资料：1、公司内部控制规则 2、 公司的内部程序规则 3、 公司的网页地址 4、 提供服务负责人的姓名及联络资料 5、 关于指定用于防止洗钱和恐怖主义融资的合规的信息 6、 关于负责实施国际金融制裁的人的资料，以及经营者按照爱沙尼 亚立法任命的人员 7、 实益拥有人的犯罪纪录证明书
优势：1、首个以国家名义来发行ico国家没有之一。 2、按照经合组织的说法,爱沙尼亚拥有世界上非常具有竞争力的税收政 策之一。爱沙尼亚不适用利润税。如:比特币和altcoins不需缴纳*。 3、立法 目前,爱沙尼亚颁发加密货币交易牌照。加密货币操作受其他 支付工具的许可规定(自08.12.2017起,它被指定为“虚拟价值”),记住 是法律上许可了。 4、2017年12月08日,爱沙尼亚颁发加密货币交易牌照。 5、监管机构 与监管部门的沟通和对他们的访问对于区块链项目具有很 大的价值。在爱沙尼亚,与金融监管机构(金融监管局,金融情报单位)沟 通和互动要比美国或新加坡容易得多。金融监督管理局和金融情报机 构始终提供所需的法律信息,并且大多愿意在其管辖范围内的各种问题 上提供帮助。最重要的是,大多数*都会讲英语和俄语。
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时间：2023-11-06 16:08
世界首个以国家名义发行ico的就是爱沙尼亚。
在这个科技时代，Blockchain实现了用技术来创造信用。在Blockchain为底层技术的项目中，BTC知名度非常高，因此而带来数字贷币与虚拟贷币的项目的兴荣。随之而来的，合规运营对于项目方来说显得尤为重要。
以爱沙尼亚MTR 牌照为例，属于数字货币＋钱包双牌照，对于做Blockchain 项目来说，这个牌照服务涵盖面广，权威性高。对于币币交易，钱包服务等，都适用。
欧盟议会去年3月通过了第五次反洗钱指令（AMLD 5），欧盟有18个月的时间起草用于加密货币交易所和钱包服务的AML和KYC流程框架。爱沙尼亚是第一个制定并通过适用法律的国家，而且目前仍是唯一一个如此实施的国家。
在获得爱沙尼亚牌照之前，我们一起来了解爱沙尼亚牌照的一些优点。首先我们要知道。爱沙尼亚是全世界第一个以国家名义进行ICO发行的，也是最早应用区块链技术的。爱沙尼亚向来自任何国家的企业家开放，被公认为数字化和信息技术领域的国家之一。爱沙尼亚拥有世界上最有竞争力的税收*之一。爱沙尼亚不适用利润税。BTC和altcoins不需缴纳*。
获得爱沙尼亚MTR双牌照的监管条件，需要一家爱沙尼亚公司。
金融牌照的类别分很多种：外汇监管类，数姿货币类，支付类，资管类，券商类，交易所等。而爱沙尼亚牌照是属于一个比较全面的牌照；爱沙尼亚是一款数姿货币和钱包双牌照，做数姿货币的交易所应该都知道的，这款牌照的含金量非常高，是很多交易所梦寐以求的数姿货币牌照。
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时间：2023-11-06 16:09
2022 年 3 月通过的爱沙尼亚的加密货币交易所和钱包许可证反洗钱法修正案：
（一）爱沙尼亚加密货币许可证“虚拟货币服务提供商”是涵盖以下活动的总括许可证：
1. 将虚拟（加密货币）货币与法定货币交换服务的提供商，反之亦然，以及加密货币到加密货币的官方活动许可证，涵盖将法定货币兑换成加密货币、加密货币兑换成法定货币以及加密货币兑换成加密货币的服务。当提供此类交易作为佣金服务时，它就变成了交换服务。此外大多数以 ICO 为导向的公司都将从该许可证中受益，以确保合规性。
2.虚拟（加密）货币钱包服务提供商
虚拟货币钱包服务是指在其框架内为客户生成密钥或保存客户加密密钥的服务，可用于保存、存储和传输虚拟货币货币。
3.进行首次代币发行 (ICO)
是指为参与虚拟货币发行的发行人或代表发行人安排公开或定向发行或销售或提供相关金融服务。
爱沙尼亚加密许可证涵盖各种活动，例如交易和钱包服务，公司必须自行定义其活动范围。爱沙尼亚的加密许可证由爱沙尼亚金融情报机构 (FIU) 颁发。在爱沙尼亚申请加密许可证。监管机构申请审核时间最长为2个月（可再延长2个月）。在监管机构审查期间，FIU可能会要求公司股东、管理委员会成员和合规官在爱沙尼亚塔林进行现场采访。
（二）申请爱沙尼亚加密许可证的要求；
1. 要申请爱沙尼亚加密许可证以提供加密货币兑换和/或钱包服务 ，必须首先在爱沙尼亚设立一家私人有限责任公司 (OÜ)。当公司提供加密交换、加密钱包服务和 ICO 执行服务时，最低股本要求为 100.000 欧元（如果公司提供加密交易转移服务，最低股本要求为 250.000 欧元）)，必须以货币支付，并且公司必须在欧洲经济区拥有银行账户。
2. 2022 年 3 月，反洗钱法引入了几项修正案。主要是许可证申请人必须遵守当地实体要求，如现场实体办公室、爱沙尼亚常驻管理委员会成员和当地常驻反洗钱合规官，FIU对职位数量有*。此外还应用了任命审计师的要求，并在某些情况下引入了针对 VASP 的 FATF Travel Rule 原则。
至少 1 名股东（自然人或法人实体）。对公民身份或居住地没有*。
至少1名管理委员会成员（可以与股东相同，但只能是自然人）。公司管理层必须在爱沙尼亚居住。
爱沙尼亚居民反洗钱合规官要求（需要专业经验）。
需要在爱沙尼亚的实体办公室。受益所有人的详细信息已向当局披露。
（三）爱沙尼亚加密货币业务公司的税收
虚拟货币（例如比特币和山寨币）兑换服务无需缴纳*。
以虚拟货币开具*的服务（例如销售*）受常规*规则的约束。
在分配利润（作为股息）之前，公司利润不征税（CIT=0%）。总股息（按净股息的 20/80 计算）征收 20% 的所得税。特殊条件可能适用 14% 的税率（适用于法人实体）
（四）申请爱沙尼亚加密货币许可证要求提供以下文件：
1.来自每个国籍国家的有效护照复印件
2.委托书 (PoA)
3.详细的商业计划和财务预测（2 年展望）
4.简历 (CV) 列出所有参与者的就业和教育背景
5.将提供服务的网站地址
6.股东、董事会成员、最终受益所有人的无犯罪记录证明（不超过 3 个月） *
7.所有列出的文件都必须由公证人证明，并用英语（或宣誓的英语翻译）进行加注确认。
（五）爱沙尼亚加密货币业务反洗钱法对合规官 (CO) 的要求。
合规官 (CO) 的职责包括：
组织收集和分析有关异常交易或涉嫌洗钱或恐怖主义融资的交易或情况的信息，这些信息在义务实体的活动中变得明显；
在涉嫌洗钱或恐怖融资的情况下向金融情报机构报告；
定期向信贷机构或金融机构的管理委员会或在爱沙尼亚商业登记处注册的外国信贷机构或金融机构的分支机构董事定期提交关于遵守要求的书面声明；
履行与遵守要求相关的其他职责和义务。
金融情报机构对合规官 (CO) 的要求包括：
只有在爱沙尼亚长期工作并具有履行合规官职责所需的教育、职业适合性、能力、个人素质、经验和无可挑剔的声誉的人才能被任命为合规官。CO 的任命与 FIU 协调。
FIU 有权从 CO 或的雇主和州数据库接收信息，以验证 CO 候选人是否合适。如果 FIU 进行的检查结果表明此人的可靠性因其过去的作为或不作为而受到怀疑，则此人的声誉不能被视为无可挑剔，并且有义务的实体可以特别终止 CO 的雇佣合同因为失去信心。
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时间：2023-11-06 16:07
爱沙尼亚属于欧盟成员国，波罗的海三国之一，*对加密货币的开放式监管和积极态度，是一个从事加密货币活动的热门地区。
是世界首个以国家名义发行代币ico的国家。
而爱沙尼亚双牌照作为真正的数字货币牌照，包括数字货币交易牌照和钱包牌照，经营范围可体现数字货币交易，包含了区块链技术开发、交易所币币、法币、合约、钱包等等权限。对于项目方而言，这个牌照可以说是非常实用了。因此爱沙尼亚MTR以它超高的含金量获得了各大项目方的追捧。
按照经合组织的说法，爱沙尼亚拥有世界上最有竞争力的税收*之一。爱沙尼亚不适用利润税。比特币和altcoins不需缴纳*。
申请爱沙尼亚MTR牌照所需的文件：
1、公司名称，需核名，不能太长，不能涉及商标字眼。
2、董事信息（身份证）及英文简历（金融相关）。
3、董事的无犯罪记录证明原件
4、POA签字公证文件
5、注册时间：45个工作日左右
爱沙尼亚办理变得更困难，会被抽查去回答问题。新*规定要增加实际办公（包括已办理）。办公地址要长期租赁，还要人员员工。是不是觉得爱沙尼亚牌照很麻烦，其实这些都不是问题——都可以解决。但是以后爱沙尼亚确实会越来越难申请。
爱沙尼亚办理流程;先注册当地公司再申请牌照
牌照申请所需提供的材料：提供无犯罪证明＋护照＋地址证明（要做公证）
关于被抽查回答问题再重复一下，被抽查概率很大所以要懂英文（回答要用英文或爱沙尼亚语）或者用其他方法可详聊。
后续费用：公司年审＋维护费用/每年
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时间：2023-11-06 16:08
爱沙尼亚共和国是东欧波罗的海三国之 一，西向波罗的海，北向芬 兰湾，南面和 东面分别同拉脱维亚和俄罗斯接壤。上世 纪 90 年年 代初解 体以后，爱沙尼亚宣布 ，首都为塔林。由于其高速增长 的经 济，资 讯科技较发达，爱沙尼亚经常被称 作”波罗的海之虎 “，世界银行将爱沙尼亚列为高收入国家。 首先，以区块链技术为核心的智能化。爱沙尼亚应该是 世界上最早 开始以及区块链技术的国家，并且通过 X Road 系统保证国家的公共 数据可以在分布式数网上 进行储存。在区块链技术的基础上打造了一个 较为完 整的智能化体系。
申请资料：1、公司内部控制规则 2、 公司的内部程序规则 3、 公司的网页地址 4、 提供服务负责人的姓名及联络资料 5、 关于指定用于防止洗钱和恐怖主义融资的合规的信息 6、 关于负责实施国际金融制裁的人的资料，以及经营者按照爱沙尼 亚立法任命的人员 7、 实益拥有人的犯罪纪录证明书
优势：1、首个以国家名义来发行ico国家没有之一。 2、按照经合组织的说法,爱沙尼亚拥有世界上非常具有竞争力的税收政 策之一。爱沙尼亚不适用利润税。如:比特币和altcoins不需缴纳*。 3、立法 目前,爱沙尼亚颁发加密货币交易牌照。加密货币操作受其他 支付工具的许可规定(自08.12.2017起,它被指定为“虚拟价值”),记住 是法律上许可了。 4、2017年12月08日,爱沙尼亚颁发加密货币交易牌照。 5、监管机构 与监管部门的沟通和对他们的访问对于区块链项目具有很 大的价值。在爱沙尼亚,与金融监管机构(金融监管局,金融情报单位)沟 通和互动要比美国或新加坡容易得多。金融监督管理局和金融情报机 构始终提供所需的法律信息,并且大多愿意在其管辖范围内的各种问题 上提供帮助。最重要的是,大多数*都会讲英语和俄语。
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时间：2023-11-06 16:08
世界首个以国家名义发行ico的就是爱沙尼亚。
在这个科技时代，Blockchain实现了用技术来创造信用。在Blockchain为底层技术的项目中，BTC知名度非常高，因此而带来数字贷币与虚拟贷币的项目的兴荣。随之而来的，合规运营对于项目方来说显得尤为重要。
以爱沙尼亚MTR 牌照为例，属于数字货币＋钱包双牌照，对于做Blockchain 项目来说，这个牌照服务涵盖面广，权威性高。对于币币交易，钱包服务等，都适用。
欧盟议会去年3月通过了第五次反洗钱指令（AMLD 5），欧盟有18个月的时间起草用于加密货币交易所和钱包服务的AML和KYC流程框架。爱沙尼亚是第一个制定并通过适用法律的国家，而且目前仍是唯一一个如此实施的国家。
在获得爱沙尼亚牌照之前，我们一起来了解爱沙尼亚牌照的一些优点。首先我们要知道。爱沙尼亚是全世界第一个以国家名义进行ICO发行的，也是最早应用区块链技术的。爱沙尼亚向来自任何国家的企业家开放，被公认为数字化和信息技术领域的国家之一。爱沙尼亚拥有世界上最有竞争力的税收*之一。爱沙尼亚不适用利润税。BTC和altcoins不需缴纳*。
获得爱沙尼亚MTR双牌照的监管条件，需要一家爱沙尼亚公司。
金融牌照的类别分很多种：外汇监管类，数姿货币类，支付类，资管类，券商类，交易所等。而爱沙尼亚牌照是属于一个比较全面的牌照；爱沙尼亚是一款数姿货币和钱包双牌照，做数姿货币的交易所应该都知道的，这款牌照的含金量非常高，是很多交易所梦寐以求的数姿货币牌照。
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时间：2023-11-06 16:09
2022 年 3 月通过的爱沙尼亚的加密货币交易所和钱包许可证反洗钱法修正案：
（一）爱沙尼亚加密货币许可证“虚拟货币服务提供商”是涵盖以下活动的总括许可证：
1. 将虚拟（加密货币）货币与法定货币交换服务的提供商，反之亦然，以及加密货币到加密货币的官方活动许可证，涵盖将法定货币兑换成加密货币、加密货币兑换成法定货币以及加密货币兑换成加密货币的服务。当提供此类交易作为佣金服务时，它就变成了交换服务。此外大多数以 ICO 为导向的公司都将从该许可证中受益，以确保合规性。
2.虚拟（加密）货币钱包服务提供商
虚拟货币钱包服务是指在其框架内为客户生成密钥或保存客户加密密钥的服务，可用于保存、存储和传输虚拟货币货币。
3.进行首次代币发行 (ICO)
是指为参与虚拟货币发行的发行人或代表发行人安排公开或定向发行或销售或提供相关金融服务。
爱沙尼亚加密许可证涵盖各种活动，例如交易和钱包服务，公司必须自行定义其活动范围。爱沙尼亚的加密许可证由爱沙尼亚金融情报机构 (FIU) 颁发。在爱沙尼亚申请加密许可证。监管机构申请审核时间最长为2个月（可再延长2个月）。在监管机构审查期间，FIU可能会要求公司股东、管理委员会成员和合规官在爱沙尼亚塔林进行现场采访。
（二）申请爱沙尼亚加密许可证的要求；
1. 要申请爱沙尼亚加密许可证以提供加密货币兑换和/或钱包服务 ，必须首先在爱沙尼亚设立一家私人有限责任公司 (OÜ)。当公司提供加密交换、加密钱包服务和 ICO 执行服务时，最低股本要求为 100.000 欧元（如果公司提供加密交易转移服务，最低股本要求为 250.000 欧元）)，必须以货币支付，并且公司必须在欧洲经济区拥有银行账户。
2. 2022 年 3 月，反洗钱法引入了几项修正案。主要是许可证申请人必须遵守当地实体要求，如现场实体办公室、爱沙尼亚常驻管理委员会成员和当地常驻反洗钱合规官，FIU对职位数量有*。此外还应用了任命审计师的要求，并在某些情况下引入了针对 VASP 的 FATF Travel Rule 原则。
至少 1 名股东（自然人或法人实体）。对公民身份或居住地没有*。
至少1名管理委员会成员（可以与股东相同，但只能是自然人）。公司管理层必须在爱沙尼亚居住。
爱沙尼亚居民反洗钱合规官要求（需要专业经验）。
需要在爱沙尼亚的实体办公室。受益所有人的详细信息已向当局披露。
（三）爱沙尼亚加密货币业务公司的税收
虚拟货币（例如比特币和山寨币）兑换服务无需缴纳*。
以虚拟货币开具*的服务（例如销售*）受常规*规则的约束。
在分配利润（作为股息）之前，公司利润不征税（CIT=0%）。总股息（按净股息的 20/80 计算）征收 20% 的所得税。特殊条件可能适用 14% 的税率（适用于法人实体）
（四）申请爱沙尼亚加密货币许可证要求提供以下文件：
1.来自每个国籍国家的有效护照复印件
2.委托书 (PoA)
3.详细的商业计划和财务预测（2 年展望）
4.简历 (CV) 列出所有参与者的就业和教育背景
5.将提供服务的网站地址
6.股东、董事会成员、最终受益所有人的无犯罪记录证明（不超过 3 个月） *
7.所有列出的文件都必须由公证人证明，并用英语（或宣誓的英语翻译）进行加注确认。
（五）爱沙尼亚加密货币业务反洗钱法对合规官 (CO) 的要求。
合规官 (CO) 的职责包括：
组织收集和分析有关异常交易或涉嫌洗钱或恐怖主义融资的交易或情况的信息，这些信息在义务实体的活动中变得明显；
在涉嫌洗钱或恐怖融资的情况下向金融情报机构报告；
定期向信贷机构或金融机构的管理委员会或在爱沙尼亚商业登记处注册的外国信贷机构或金融机构的分支机构董事定期提交关于遵守要求的书面声明；
履行与遵守要求相关的其他职责和义务。
金融情报机构对合规官 (CO) 的要求包括：
只有在爱沙尼亚长期工作并具有履行合规官职责所需的教育、职业适合性、能力、个人素质、经验和无可挑剔的声誉的人才能被任命为合规官。CO 的任命与 FIU 协调。
FIU 有权从 CO 或的雇主和州数据库接收信息，以验证 CO 候选人是否合适。如果 FIU 进行的检查结果表明此人的可靠性因其过去的作为或不作为而受到怀疑，则此人的声誉不能被视为无可挑剔，并且有义务的实体可以特别终止 CO 的雇佣合同因为失去信心。
