国家关于捷越联合怎么处理
发布网友
发布时间：2022-04-25 16:08
共4个回答
热心网友
时间：2023-10-16 05:02
北京捷越联合信息咨询服务有限公司存在以下诈骗违法行为1、脱离银行监管：平台自2019年11月9日就与存管银行平安银行解约，2020年7月平台股东王晓婷在对员工的晨会中说存管银行准备从杭州迁至北京，从2019年11月解约到今年7月的八个月时间，捷越不断诱导出借人转投、出借包括借款人的回款，在没有存管银行监管的情况下，资金都流向平台自己的账户。2、私截回款：2020年1月开始，在缺失平安银行的监管下，捷越联合客服通过支付宝二维码扫码等收款方式，私聊借款人要求还款到捷越APP账户或者个人账户。借款人通过向捷越个人账户还款后，收款方均显示星萍服装、亚缇服装、朗派服装或者美容店、花店等。3、涉嫌自融：在出借人合同里，有借款方显示北京捷翊、安顺捷泰、山东捷泰等汽车租赁有限公司，经查，北京捷翊、安顺捷泰、山东捷泰等汽车租赁有限公司都是捷众普惠全资投资公司，而马晓军是捷众普惠的大股东及董事，同时也是捷越联合实际控股人。也就是说，以马晓军为代表的捷众普惠利用关联的向前（向上）金服平台，没有把出借人在向前（向上）金服的全部资金出借给借款人，而是通过各种渠道输送给了自己的企业花生好车进行融资。4、修改合同：平台擅自将出借人项目资金私自打散进行分散出借、暗中对借款合同进行置换以及在出借合丨同到期后擅自违规增加债转项目等严重问题，根据出借人与捷越联合向前（向上）金服签订的居间协议规定，在授权期限内，平台可在授权范围内对出借方资金进行投标，也就是说在约定出借期限内，捷越联合可以续投资金，但是授权投标订单到期后，捷越是不可以再动出借资金，包括不能续投，也不能承接别人到期的债权。如果出现此类行为，那就是非法侵占个人财产。5、违法强行清零出借人账户债权，在出借人不知情的情况下强行将债权兑换成其自由小贤商城积分、强行债转股。其行为与盗窃和抢劫无异。6、虚假宣传诱导出借人出借或者转投，诱骗8万多出借人，涉案金额高达1亿元。7、在2019年国家要求互联网金融“三降*”背景下，继续虚假宣传诱导出借人出借或者转投。8、公司股东，北京捷越联合总经理王晓婷6月份承诺兜底清退的谎言来拖延和欺骗8万出借人。9、注销全国各地的线下营业部及关联公司，涉嫌违法转移巨额资金，妄想逃脱法律制裁。10、非法出台“债转股”（将原股值拉高七倍后债转股）、“商城”（高出市场价格10倍）、“加急通道”（纯本金打1～3三折）、“组合
热心网友
时间：2023-10-16 05:03
近日，有媒体发布一篇题为《青海警方破获一起特大非法放单贷案涉嫌资金千万》的报道，报道称西宁市*于近期破获一起非法发放高利贷案件，这次卷入事件的主角，是北京捷越联合信息咨询有限公司(以下简称“捷越联合”)。
媒体报道称，“警方抓获捷越联合西宁第一分公司3名犯罪嫌疑人，初步估算该案值1000余万元，涉及民众200余人。”
“实际上，捷越联合是一家小微金融咨询服务公司，只是撮合交易，并没有任何放贷，而高利贷，更无从谈起”，捷越联合相关负责人回应称。
公开资料显示，捷越联合在2013年6月成立，是一家以互联网技术为载体，服务于实体经济的综合咨询服务平台。在全国一百多个城市设有两百家左右咨询服务机构，对借款客户进行风控审核与借款后的服务管理工作。
“在业务结构上，我们符合央行和最高人民*对“网贷”的司法解释，捷越联合主要是为有资金需求的个体之间，提供居间服务，撮合形成民间借贷。”该负责人称。
“我们是咨询服务中介机构，并非金融机构，无权发放贷款”，该负责人称，捷越联合只是“撮合”资金端和资产端的交易，并没有“放贷” ，对于“非法放贷”和“提供高利贷”，更是“无从谈起”。
上述报道还提到，捷越联合在未取得中国人民银行等金融监管部门许可的前提下，向社会不特定人员以月利率1.8%-2.45%发放房贷、车贷等，涉嫌非法经营犯罪。
那么，什么是非法经营罪?根据司法解释，非法经营罪，是指违反国家规定，有下列非法经营行为之一的犯罪。
(一)未经许可经营专营、专卖物品或其他*买卖的物品;
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行*规规定的经营许可证或者批准文件;
(三)未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的;
(四)从事其他非法经营活动，扰乱市场秩序，情节严重的行为。
而上述负责人称，上述任何情况，和捷越联合经营现状都不相符，文章中提到的“非法放贷”、“打掉”等字样，在案件未经核实情况下使用该描述，有夸大措辞的嫌疑，另外文中所述在多个地区均受到查处也与事实严重不符。
据了解，目前，捷越联合已委托律师和相关媒体进行联系，将通过司法途径进行维权，也正加强与各地方*的沟通，及时消除误会。
热心网友
时间：2023-10-16 05:03
对不起，我不知道关于捷越联合的国家处理方式。但我了解到捷越联合是指捷越普惠，这是一家以财富管理及借款咨询服务与促成、信用评估服务等为主营业务的公司。如果您想了解捷越联合相关的国家处理方式，建议您与相关*部门联系，以获取更准确的信息。
热心网友
时间：2023-10-16 05:04
我还了一部分还有一部分没有还
