“跑分”=“洗钱”,这种网络你知道吗?
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发布时间：2024-11-27 19:46
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时间：2024-12-04 12:18
防范电信网络诈骗
跑分，这种非法网络*，其实质是利用高利贷收益为诱饵，诱导群众通过提供个人收款码收取资金，支付一定报酬，以此进行资金流转，实现非法获利。
跑分行为主要涉及非法网络平台与参与者。非法网络平台通过诱导用户充值保证金获取积分，利用这些收款二维码进行收款。每笔收款后，保证金相应减少，用户则能获得一定比例的佣金。
跑分洗钱的危害在于，它将用户的个人账号提供给他人使用，没有真实的交易基础，形成有组织的欺诈交易。根据相关法律法规，为洗钱行为“提供资金账户”的人会被立案追诉，最高刑罚为“处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金”。
为避免落入“跑分”陷阱，应从多个角度加强防范：
1. 保护个人隐私
切勿出租或出借身份证件，避免被他人借用进行非法活动，成为金融诈骗的“帮凶”。中国人民银行规定，对于出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位或个人，将暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，且5年内不得重新开立账户。
2. 保护付款码信息
在日常线下购物中，应小心保护付款码信息，避免随意暴露，防止他人使用扫码设施扣款。同时，警惕可疑网站或链接，采用手动输入网址的方式访问银行、购物或第三方支付网站，防止个人信息泄露。
3. 拒绝扫码赠品
不要随意接受他人扫码赠品请求，以免成为恶意病毒的陷阱。设置交易限额，保护资产安全，谨慎开通小额免密支付业务。
4. 谨慎对待“跑分”机会
切勿贪图小利，警惕虚假广告。不参与“跑分”平台的抢单活动，避免成为洗钱犯罪的环节之一。同时，提防“跑分平台”可能跑路，导致损失。
5. 不替他人提现
切记不要用自己的账户替他人提现，否则可能成为犯罪分子洗钱的工具。账户记录着所有金融交易，应避免涉及非法提现行为。
警方提示，遇到类似“跑分”平台或无经营支付结算业务许可牌照的支付平台，应积极举报。在进行充值、转账等操作时，应选择正规支付平台，避免成为黑灰产团伙洗钱活动的帮凶。
总之，面对“跑分”陷阱，我们需要提高警惕，保护个人隐私，珍惜社交账号使用权，拒绝贪图不切实际的利益，避免出租出借身份信息，以免成为犯罪分子的工具。
